Contextul de piata actual, caracterizat printr-o o scadere pronuntata a dobanzilor atat pentru depozitele in lei cat si pentru cele in euro si dolari, indruma clientii sa caute noi solutii de economisire si investitie.
Petrisor Costin (foto), Director Produse si Segmente Retail UniCredit Tiriac Bank, vorbeste despre beneficiile fondurilor de investitii.
1. De ce sunt fondurile de investitii o optiune interesanta si de ce le-ar alege un client in detrimentul depozitelor?
Fondurile de investitii prezinta cateva avantaje importante. Diversificarea investitiei este unul dintre acestea. Recomandam investitia in portofolii diversificate, atat din punct de vedere valutar, cat si al diferitelor tipuri de plasamente (actiuni, ogligatiuni, titluri de stat, marfuri, etc). Pe termen lung, randamentele sunt superioare celor oferite de depozite.
Partenerii nostri, Pioneer Investments, sunt prima societate de investitii din lume care a reusit sa obtina, pentru cel mai "batran" fond al companiei, lansat in 1928, un randament de 1.000.000 %. Cresterea raportata de Pioneer Fund a fost atat de mare incat sistemele informatice nu au facut fata cand randamentul a trecut pentru prima oara de pragul de un milion la suta, in anul 2010.
Astfel, o suma de 1.000 dolari investita in fondul Pioneer Fund la inceput, dupa plata unui comision initial de vanzari, ar fi valorat circa 10,1 milioane de dolari la finele anului 2010 (dupa 82 de ani), presupunand ca toate dividendele incasate si alte castiguri de capital ar fi fost reinvestite. Pana in prezent, randamentul fondului a continuat sa creasca.
Revenind la beneficiile generale ale fondurilor de investitii, lichiditatea este un alt aspect important. Clientii pot avea acces in orice moment la sumele investite, in functie de nevoi sau de oportunitatile din piata.
2. Ce alte oportunitati ofera fondurile de investitii?
Accesul la piete si instrumente financiare greu accesibile cu sume mici. Prin intermediul fondurilor Pioneer, de exemplu, clientii pot investi atat in Europa, America, Japonia, China, etc si totodata atat in obligatiuni, actiuni sau in marfuri. Oferim expunere clientilor nostri in intreaga lume, cu sume mici si costuri reduse. Pioneer este garantia administrarii profesioniste a investitiilor, cu 85 de ani de experienta la nivel global si centre de investitii locale.
3. Sunt fondurile de investitii garantate?
Cuvantul garantat, asa cum este inteles de detinatorii de depozite in sistemul bancar, nu se aplica pentru industria fondurilor de investii. Garantarea poate fi regasita pentru unele instrumente in care investesc fondurile de investitii. Va pot da un exemplu foarte elocvent: cel mai conservator produs in lei pe care il distribuim, Stabilo, investeste cu preponderenta in titluri de stat romanesti - aproximativ 76% din portofoliu pentru luna decembrie 2013 – titlurile de stat fiind printre cele mai sigure instrumente financiare.
4. De ce fondurile Pioneer?
Pioneer Investments, fondata in 1928, este un manager de investitii cu renume mondial, dedicat cresterii si conservarii activelor clientilor sai. Astazi, Pioneer Investments, membra a grupului UniCredit, administreaza active care depasesc 174 miliarde euro (la finalul lui 2013). Pioneer Investments este prezenta in 27 de tari din intreaga lume, avand o echipa de peste 2.000 de specialisti la nivel global.
5. In ce consta oferta pe care UniCredit Tiriac Bank o pune la dispozitia clientilor sai pe acest segment?
In Romania, atat pentru clientii persoane fizice, cat si pentru cei persoane juridice, oferim o gama completa de produse, dupa cum urmeaza:
- RON - Stabilo (fond cu profil conservator, investeste cu preponderenta in titluri de stat romanesti – vedeta in vanzari a anului 2013 – activele fondului crescand anul trecut cu peste 150%, vanzarile venind atat din zona persoanelor fizice cat si a persoanelor juridice)
- RON – Integro - fond diversificat – atat in actiuni romanesti cat si titluri de stat, obligatiuni si depozite emise / detinute la enitati din Romania
- EUR si USD - fonduri de obligatiuni (de la cele mai conservatoare – ce investesc cu preponderenta in titluri de stat, pana la obligatiuni din pietele emergente) – acoperind astfel toata gama fondurilor de obligatiuni
- EUR si USD - fonduri de actiuni (cu investitii atat in Europa, America, piete emergente, global) – acoperind tot segmentul de investitii in actiuni
- EUR si USD - alte tipuri de fonduri – Diversificat (atat actiuni cat si obligatiuni) si pentru a completa oferta de produse, avem un fond ce investeste in marfuri.
6. Care este evolutia pietei fondurilor de investitii din Romania si cum se pozitioneaza Pioneer Investments?
Piata fondurilor de investitii din Romania a avut o evolutie impresionanta, incepand in anul 2005 cu active de 0,34 miliarde lei si ajungand la sfarsitul anului 2013 la 13 miliarde lei.
In aceasta piata din ce in ce mai competitiva, Pioneer Investments, societatea de administrare active a UniCredit, a avut pe parcursul anului 2013 cea mai mare crestere a activelor in administare, pentru fondurile locale, de 179% - mai mult decat dublu fata de locul 2. Succesul a fost datorat atat profesionalismului consultantilor UniCredit, cat si gamei variate de produse oferite si contextului de scadere accentuata a dobanzilor la depozite.
Puteti consulta rezultatele obtinute in ultimii ani de fondurile Pioneer in acest
document.
Ne puteți urmări și pe pagina noastră de Facebook sau pe Google News
